当前位置:体坛均波-有意思吧 > 江苏常州双色球中奖地

江苏常州双色球中奖地

发布时间:2018年9月10日1时26分30秒

传销诈骗非法集资虚拟货币不可触碰的高压线有哪些?|非法集资|比特币|虚拟货币_新浪科技_新浪网新浪首页新闻体育财经娱乐科技博客图片专栏更多汽车教育时尚女性星座健康房产历史视频收藏育儿读书佛学游戏旅游邮箱导航移动客户端新浪微博新浪新闻新浪财经新浪体育新浪娱乐新浪众测新浪博客新浪视频新浪游戏天气通我的收藏注册登录新浪科技业界正文新闻图片博客视频传销诈骗非法集资虚拟货币不可触碰的高压线有哪些?传销诈骗非法集资虚拟货币不可触碰的高压线有哪些?2018年09月07日13:57《财经》杂志新浪财经APP缩小字体放大字体收藏微博微信分享腾讯QQQQ空间  原标题:传销、诈骗、非法集资,虚拟货币不可触碰的高压线有哪些?  近来比特币纠纷案频出,网络犯罪越发复杂,目前我国涉及到比特币等虚拟货币的法律法规尚不完善,一旦出现问题,投资者或将面临维权难甚至无处维权的境地。

  比特币具有去中心化、不可篡改、匿名性等特点,它可以为人们提供更高的隐私和财富自由,但由于没有监管与审核,其弊端也不容忽视,存在严重的安全问题与法律风险。

  最为大家所熟知的投资风险就是交易所的黑客攻击事件,几年前轰然倒闭的Mt.Gox,曾是当时世界上最大规模的比特币交易所运营商,由于比特币系统漏洞被利用,导致平台约85万枚比特币被非法转移,这是引起轩然大波的“日本门头沟事件”。

今年以来发生的币安被盗风波,大量比特币被小额多次转出,这些都造成了投资者的惨重损失,并面临难以追偿的困境。

需要提醒的是,虚拟数字货币交易所在我国并不属于合法主体,ICO行为更是我国法律规章严禁的违法犯罪活动。

  除了交易所涉嫌非法集资的行为,目前各种与虚拟货币相关的新型犯罪形式层出不穷,通过各类包装巧立名目欺骗用户。

另外,由于比特币的匿名性,让很多交易处于灰色地带,虚拟货币成为违法犯罪活动的帮凶。

在实际投资中,如果不了解其中的潜在风险,将存在很大的投资风险与法律风险,具体到刑事罪名,就涉及到组织、领导传销活动罪、诈骗类罪名、非法集资类罪名以及非法经营罪等。

  本期「财经」V课特别邀请了北京德恒律师事务所律师徐凯,从法律层面纵深解读比特币等虚拟货币以及发行Token代币,所涉及的刑事法律风险、刑事罪名以及刑事司法实践中出现的一些案例中体现的裁判要旨。

  以下为精华内容集锦:  刑事罪名,会严重影响公民个人的人身权利和财产安全甚至是生命。

跟虚拟货币有关的刑事罪名,按照对现行裁判文书的梳理,主要可能涉及到组织、领导传销活动罪、诈骗类罪名、非法集资类罪名以及非法经营罪等。

  组织、领导传销活动罪  第一个罪名是组织、领导传销活动罪。

这是指以推销商品或提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者是购买商品服务等方式,获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财务,扰乱经济与社会秩序的传销活动。

  通俗来讲,按照工商总局的执法介绍,传销可以理解为三个要素,即“入门费”“拉人头”“层级组织计酬”。

  传销活动在中国可能构成两种责任。

一是行政责任,按照《禁止传销条例》,如果参与或者发展传销活动,工商部门是主管部门可以依法进行行政处罚;二是情节特别严重构成刑事责任,由公安部门来查处。

虚拟货币可能涉及到的传销行为,往往发生在以虚拟货币为名进行融资的时候。

  徐凯律师表示,在国内发生的几起跟IC0有关的融资涉嫌传销的案例中,目前能看到的形式是需要缴纳平台费用或者买一个矿机,才能取得参与资格。

从本质上来说,这就是“入门费”。

进来以后,还需要继续把它销售给其他人,然后根据其他人所提供的“入门费”来获得返利依据,这就是“层级组织计酬”加“拉人头”。

  诈骗罪  第二个罪名是诈骗。

诈骗其实是非常普遍的一种犯罪行为,按照法律上的定义,它是指以非法占有为目的,用虚构事实或隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。

由于比特币等虚拟货币具有匿名性,很难追踪到实名个体,能够严格保护用户的隐私,一旦别人骗了你的比特币,实施了诈骗行为,受害人很难确认责任主体,也无法追回。

  非法集资类罪名  第三个是非法集资类罪名,包括非法吸收公众存款、集资诈骗。

非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法规,非法吸收公共存款或者变相非法吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

  加密数字货币交易所最容易触犯这个罪名。

交易所在完成交易的时候,尤其是在央行等七部委2017年9月4号发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》(下称央行“九四公告”)之前,交易所往往要求用户先往它的账上打一笔资金,然后再用这些资金去购买比特币或者以太坊。

在这个过程中,其实交易所就形成了一个巨大的资金池,但当时境内所有的交易所都没有相应的第三方支付资格,在它吸收了大量的用户存入的法币后,很容易构成非法吸收公众存款的行为。

  徐凯律师介绍称,大部分用户都会把虚拟货币存在交易所账户上,你能看到的是在你账户里面,但实际上它是存在交易所的地址里。

“有些小型交易所有可能就把这些虚拟货币都拿走了,这个风险是非常高的,实际上你没有任何的办法去保证交易所一定不会拿,一旦把这些东西卷走了,个人将损失惨重”。

  同时,如果这些行为的实施者具有非法占有的目的,会构成以非法占有为目的使用诈骗手段非法集资的情况,也就是集资诈骗罪,最高徒刑是无期徒刑。

举例而言,比如某些平台号召投资者把币存在它那里,或是有此类的宣传,后来该平台把币卷走了,这就是典型的集资诈骗行为。

依据央行的“九四公告”,ICO是一个未经批准的公开融资的行为,属于非法集资。

但需要注意的是,非法集资不一定会构成犯罪。

  非法吸收公众存款和集资诈骗的区别在于是否以非法占有为目的。

什么叫以非法占有为目的呢?简单来说,就是在非法吸收公众存款之时,融资者不符合向不特定的人公开融资的条件,以不占有你的钱物为目的而进行融资,属于非法吸收公众存款。

但如果融资者一开始就是要以骗取你的财物为目的非法集资的,那就构成集资诈骗。

  洗钱罪  第四个是洗钱罪。

央行的“九四公告”里面反复提到了反洗钱的风险,这主要是央行考虑到比特币等加密数字货币,具有匿名性与跨地域性,难以追踪,容易诱发一些洗钱的行为。

  目前中国对于洗钱罪实际上范围比较狭窄,它定义了几种类型的上游犯罪,也就是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪这七类。

  徐凯律师分析称,如果为别人的犯罪提供资金账户、协助转移,或者是以其他解决方法去转移这七类犯罪的违法所得及其收益,那么就可能构成洗钱罪。

“这里面所谓的‘其他方法’,按照我们的理解包含通过转换成加密货币的方式转换到境外。

而具有匿名性、便捷性的比特币、以太坊,可以绕开传统的反洗钱机制,因为它不用经过银行系统,具有很高的洗钱风险,这让央行十分担心”,徐凯说。

  正因为如此,央行对交易所平台有很强烈的不信任感。

目前像日本这样交易所能够合法生存的地方,交易所首先也要合规,需要向监管部门说明平台已建设了很好的机制来规避洗钱等风险。

  这些机制主要包括用户的实名机制,即建设了用户的实名和审核机制,以及反洗钱机制。

这两个机制是合规工作的重中之重,另外还有技术上防范黑客攻击风险的相应机制。

  盗窃罪  第五个是盗窃罪。

盗窃罪在惯常印象中一般是小偷小摸,但是有没有想过偷盗你的支付宝里的财产,乃至于偷窃你存在虚拟钱包里的比特币等行为,也构成盗窃罪?  按照《刑法》的定义,盗窃罪是指以非法占有为目的,盗窃公私财物数额较大,或者是多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃公私财物的行为。

  问题是用黑客手段破解用户的交易所账号并转出比特币,这个行为构成盗窃罪吗?  徐凯律师分析称,比特币就其本质上,是一串数据或者一串字符、江苏常州双色球中奖地一个记账所对应的权益,因此它也符合非法获取计算机系统数据罪的定义。

非法获取计算机系统数据罪主要就是针对黑客行为所规定的。

此外,如果把比特币视为虚拟财产,他人通过计算机网络盗取比特币并转到自己名下的行为,也构成了盗窃罪。

  在加密货币短暂的发展史上,黑客攻击交易所账户或者钱包,转移比特币或者其他加密货币的案例重演了很多次。

日本著名的“门头沟事件”,即当时日本最大的交易所Mt.Gox,也曾是当时世界上最大规模的比特币交易所运营商,由于系统漏洞被利用,因为黑客攻击事件而倒闭。

币安,全球最大的交易所之一,在2018年3月也遭遇了一次黑客攻击。

  徐凯分析称,按现有的技术以及交易所“百家混战”的局势,许多漏洞容易让黑客有机可乘。

如果对照《刑法》,黑客盗币行为会同时触犯盗窃罪及非法获取计算机系统数据罪。

这两个罪名在刑法理论上叫想象竞合。

同一个行为触犯了两个罪名,就叫想象竞合的犯罪。

司法处理的原则是“从一重处罚”,就是看按哪个罪判的重,就按哪个罪来判。

如果数额较大,通常盗窃罪的刑期比非法获取计算机系统数据罪更高。